CDDS dévoile ses AML risk APIs

Voici un produit qui à de l'avenir: CDDS Luxembourg SA a le plaisir de présenter ses AML risk APIs: le 1er outil de screening contre les listes de sanctions, PEP et de risque AML intégré à destination des sociétés de paiement, de monnaie virtuelle, de jeux ou d’éditeurs de logiciels. Leader sur le marché luxembourgeois et acteur de plus en plus important de par le monde, CDDS modernise son offre de solutions AML/KYC en proposant des APIs pouvant s’intégrer aux plateformes de sociétés de paiement, de monnaie virtuelle, de jeux ou tout autre type de logiciel contenant des données de clients. À l’heure où les directives en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme s’intensifient, de nouvelles sociétés font face à la pression des régulateurs. Qu’il s’agisse de sociétés de paiement, monnaie virtuelle, Forex, plateformes de jeux, toutes sont soumises à la loi et doivent remplir leurs obligations en matière de due diligence. Soucieux de proposer une offre adaptée à chaque secteur d’activité, CDDS accompagne aujourd’hui ces sociétés grâce à la mise en place d’APIs permettant: • Un NameCheck automatique illimité contre les listes de sanctions officielles et PEPs constamment mises à jour. • Une identification du risque de chaque client • Une identification du risque lié au moyen de paiement utilisé • Une identification du risque pays • Un import des negative news Cette solution, déjà adoptée par de nombreuses sociétés de paiements, permet de vérifier des centaines de milliers de transactions mensuelles grâce à sa capacité illimitée. «FinTech et RegTech, des mots qui caractérisent la mutation du monde de la finance. Ce monde est en train de changer drastiquement et les flux financiers qui, par le passé, suivaient paisiblement les processus opérationnels des banques sont devenus très rapides, voire instantanés. Ils se déplacent vers de nouveaux acteurs qui remplacent les banques pour bon nombre d’opérations et des nouveaux projets naissent tous les jours à l’échelle mondiale. Il est désormais possible d’ouvrir un compte chez un broker Forex dans un pays exotique et l’alimenter avec sa carte de crédit en quelques secondes et avec un minimum de formalités. Pouvoir vérifier son nouveau client contre les listes de sanctions ou PEP et identifier un risque lié à la carte de crédit qu’il utilise et cela, instantanément, est devenu primordial pour la pérennité et la réputation de ces acteurs. Nous sommes donc fiers de pouvoir accompagner nos clients du monde de la FinTech dans le respect de leurs obligations grandissantes et nous nous attachons à proposer des solutions évolutives par rapport aux besoins changeants de ces métiers et de ceux qui verront le jour dans les années à venir» a déclaré Philippe Lassine, CEO de CDDS Luxembourg SA. CDDS, dont l’offre allie données, technologie et expérience en Compliance devrait ainsi renforcer sa position sur le marché international. source: http://paperjam.lu/communique/cdds-devoile-ses-aml-risk-apis

Prudence des cambistes avant la Fed

(Forex.tradingsat.com) - La paire de devises Euro / Dollar enchaîne les bougies d'indécision à court terme, dans un contexte de prudence, alors que débute une réunion de deux jours du Comité de politique monétaire de la Fed. La brutalité des prises de décision, par la signature en cascade de décrets présidentielle aux Etats-Unis, par Donald Trump, n'aide évidemment pas à la prise de risque dans l'immédiat. Le Président des Etats-Unis vient notamment de signer, en fin de semaine dernière, le décret concernant une de ses promesses phare, qui vise à lancer le programme de construction d'un mur à la frontière entre les Etats-Unis et le Mexique. Un mur qu'il compte financer en taxant les importations mexicaines. Le Président mexicain a dans la foulée annulé sa visite officielle aux Etats-Unis... Toujours sur le front de l'immigration, il a tout simplement interdit l'accès au territoire américain des ressortissants d'une liste de pays, à majorité musulmane (Irak, Iran, Libye, Somalie, Soudan, Syrie et Yémen). Ultra protectionniste, et encore flou sur sa politique budgétaire, et en particulier la fiscalité, D. Trump crispe une frange des investisseurs. La ministre par intérim de la Justice, qui s'est dressée contre ce décret, a été tout simplement limogée. Quelques jours auparavant, le 45ème Président des Etats-Unis a insisté dimanche dernier sur son intention de renégocier le traité de l'Alena (traité commercial de libre-échange multilatéral, entre le Mexique, les Etats-Unis et le Canada). Autre mesure phare allant dans le sens d'un protectionnisme fort, il a signé une ordonnance pour extraire les Etats-Unis du "Partenariat transpacifique". C'est dans ce contexte de prudence que débute cette réunion monétaire. Si les taux proprement dits ne devraient pas bouger, les cambistes seront particulièrement attentifs au ton, et aux inflexions éventuelles dans les éléments de langage apportées par la puissante Institution monétaire, à l'aune des premières décisions, pour le moins tranchées, de la nouvelle administration Trump. A suivre l'indice S&P Case Schiller des prix de l'immobilier dans une vingtaine d'agglomération à 15h00, ainsi que l'indice PMI de Chicago à 15h45 et l'indice de confiance des consommateurs (Conference Board) à 16h00. La croissance en Zone Euro, pour le quatrième trimestre, vient d'être estimée à 0,5%, dépassant légèrement les attentes moyennes des analystes. Les opérateurs ont pris connaissance lundi d'une hausse des revenus et dépenses des ménages américains, ces dernières dépassant les attentes moyennes des économistes. Quant aux promesses de ventes de logements aux Etats-Unis, elles ne se sont nullement écartés du consensus. A la mi-journée, l'Euro / Dollar se traitait à un niveau proche des 1,0710$. ELEMENTS GRAPHIQUES CLES A mesure que le spot se rapproche de sa moyenne mobile à 100 jours (en orange), on se rapproche de la fin d'une formation de réaction en biseau, et les probabilité d'un reflux de la paire de devises deviennent de plus en plus fortes (sens du trend initial). Pour rappel, les flux vendeurs se concentrent et s'organisent sous des niveaux de résistance. Le point d'entrée n'étant pas encore optimal, on évitera de prendre position dans l'immédiat sur la paire de devises phare. PREVISION MOYEN TERME Au regard des facteurs graphiques clés que nous avons mentionnés, notre opinion est neutre à moyen terme sur la parité Euro Dollar (EURUSD). Nous conserverons cette opinion neutre tant que les cours de la parité Euro Dollar (EURUSD) seront positionnés entre le support à 1.0657 USD et la résistance à 1.0773 USD. Source: http://forex.tradingsat.com/cours-euro-dollar-FX0000EURUSD/conseils/euro-dollar-prudence-des-cambistes-avant-la-fed-720719.html